Delitos Económicos





Una unidad estratégica de la PDI,dependiente de la Jefatura Nacional de Delitos Económicos y Medio Ambiente, con más de 40 años de existencia, encargada de investigar los delitos económicos a nivel nacional.

Nuestros oficiales policiales atienden los requerimientos de la ciudadanía, el Ministerio Público, los tribunales de Justicia y la justicia militar de la Región Metropolitana. Estamos instruidos para actuar con apego a la ley y los derechos humanos y nos ceñirnos a protocolos estrictos.

Nos regimos por el método científico y usamos técnicas de investigación que buscan establecer elementos de juicio suficientes para colaborar con la administración de justicia.

Proponemos una investigación criminalística de calidad, objetiva, imparcial y profesional, con tiempos de respuesta acordes a las necesidades de nuestros clientes internos y externos y con equipos de trabajo comprometidos.

Qué buscamos:

Investigar y practicar diligencias tendientes a consignar y asegurar los elementos de juicio para la comprobación de los delitos del área económica que afecten:

• El patrimonio fiscal;
• Entidades semifiscales;
• Empresas privadas (comerciales, industriales, servicios, minería, pymes, entre otras);
• Personas naturales;
• Y el mercado de capitales;
A fin de lograr individualizar a los participantes.

 

Qué investigamos

La Bridec Metropolitana realizó las primeras investigaciones en el ámbito patrimonial bajo el nombre de Sección de Investigación de Delitos Económicos (Side), en 1972 a raíz del aumento de delitos contra el Estado, específicamente, infracciones a la Ley de Cambio Internacional y Evasiones Tributarias.


Casos de alta connotación social investigados:

• Fraude a la Corporación del Cobre conocido como el caso Codelco; 
• Desfalco a la Empresa de Ferrocarriles del Estado (EFE);
• Quiebra de Lozapenco;
• Licencias médicas fraudulentas;
• Caso Inverlink;
• Lucro en las universidades privadas de Chile;
• Fraudes en diversos municipios del país, entre otros.

Áreas de servicio de la Bridec Metropolitana

 Investigación criminal: realizando investigaciones que afecten el orden público económico del país encomendadas por el Ministerio Público.

•  Prevención estratégica: brindando charlas en distintas organizaciones y participando en ferias de prevención del delito. Además, como brigada especializada en delitos económicos, constantemente entregamos recomendaciones a la comunidad por medios de comunicación masivos (periódicos, radios, sitios web y canales de televisión).


Delitos que investiga la Bridec

• Estafas;
• Giro doloso de cheques;
• Falsificación de instrumento privado mercantil;
• Abuso de firma en blanco;
• Apropiación indebida;
• Usurpación de nombre;
• Depositario alzado;
• Usura;
• Cohecho;
• Negociación incompatible;
• Uso malicioso de instrumento público;
• Ejercicio ilegal de la profesión, entre otras.

Infracción a leyes especiales:

• Ley 18.175, de Quiebras.
• Ley 18.046, de Sociedades Anónimas. • Leyes Tributarias (Código tributario).
• Ley 19.653, General de Bancos e Instituciones Financieras.
• Ley 20.009, Uso fraudulento de tarjetas de crédito y débito.
• Ley 19.223, de Informática.
• Ordenanza de Aduanas.


Recomendaciones para evitar ser víctima de delitos económicos

CLONACIÓN DE TARJETAS

Las entidades bancarias, financieras o casas comerciales entregan tarjetas de crédito o de débito a sus clientes para que operen más rápido y seguro en los terminales computacionales, cajeros automáticos o sistemas de pago en línea.

Pero la aparición de tecnologías que clonan la información que cada tarjeta guarda en su banda magnética (skimmers) y la masividad del uso de estos plásticos entre la población, hacen necesaria una serie de recomendaciones preventivas.

RECOMENDACIONES:

  • Cuide la privacidad de su clave secreta. evite compartirla con terceros. Cámbiela periódicamente. Utilice códigos difíciles de adivinar. Memorice su clave y evite llevar anotaciones en las que aparezca.
  • El clonador requiere su clave. Sepa que si bien es sencillo clonar su tarjeta a través de los skimmers de fácil instalación, el clonador (delincuente) requiere su clave secreta para poder usar su tarjeta: no le bastará con tener sus datos de la banda magnética.
  • No pierda de vista su tarjeta. Si entrega su tarjeta a un empleado de un servicentro, a un garzón u otra persona de servicio, asegúrese de no perderla de vista y no permita que pase por más de un lector. Compruebe que el lector sea el de uso habitual.
  • Respete su turno en el uso del cajero automático. Espere afuera o a una distancia prudente de quien lo está usando. Evite hacer operaciones con personas desconocidas muy cerca de usted. Procure bloquear la vista de terceros o dispositivos usando su mano sobre el teclado alfanumérico. No pida consejos de terceros y sólo siga las recomendaciones descritas en el recinto del cajero.
  • Cuente su dinero y retire la tarjeta. Tras contar discretamente su dinero, asegúrese de retirar la tarjeta, esperando que la pantalla vuelva al inicio y guarde los comprobantes obtenidos, evitando que sean utilizados en su perjuicio.
  • Revise sus saldos. Revise frecuentemente los saldos de sus cuentas bancarias y comerciales y ante cualquier duda o consulta, contáctenos bridec.met@investigaciones; y al 2-5657436
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    ESTAFAS TELEFÓNICAS

    Las llamadas las hacen supuestos ejecutivos de compañías de telefonía móvil, parientes o empleados de empresas; incluso, hablan en nombre de canales de televisión, bancos y otras entidades.

    El motivo es informar al suscriptor/familiar/amigo que se ha ganado un gran premio en dinero o un viaje al extranjero.Pero para concretar el premio, dicen requerir la compra de tarjetas telefónicas de prepago y la posterior entrega de los números secretos.

    También llaman supuestos familiares/amigos y dicen encontrarse detenidos en Carabineros por colisión o riña (puede ser cualquier delito), por lo que piden dinero o especies para solucionar la situación.

    RECOMENDACIONES:

  • Identificar a quien llama. Preguntar el nombre completo, cargo y lugar de trabajo de la persona que llama y pedirle un teléfono de red fija para verificar la información entregada.
  • Reservar datos personales. Antes de acreditar los datos del punto anterior, no entregue datos personales y, por supuesto, no compre las tarjetas solicitadas ni menos entregue los números secretos de las mismas.
  • Personas hábiles, pero sin datos seguros. Recuerde que las estafas telefónicas son realizadas por personas con la habilidad para poder obtener sus datos, pero no tienen su nombre, dirección ni conocen a su grupo familiar. Lo que saben es lo que usted les revela en la conversación.
  • Eduque a su entorno. Es importante que eduque a su núcleo familiar y empleados para que no caigan en estos fraudes y sean capaces de detectar estas situaciones e informar a la familia o a la policía.
  • Evite poner en riesgo su integridad o su familia. Si enfrenta uno de estos llamados, limítese a informar a la policía y no vaya al encuentro de los estafadores cuando sean detectados.
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    COMPRAS POR INTERNET

    La masificación de la Internet también ha permitido la aparición de nuevas modalidades de estafa. A través de páginas web dedicadas a la compra y venta de artículos, inescrupulosos han estafado a personas, ofreciendo, generalmente, artículos electrónicos y tecnológicos a un precio inferior al habitual en el mercado. La increíble oferta cautiva al posible comprador, quien, para poder comprar, debe pagar anticipadamente vía depósito en cuenta bancaria.

    RECOMENDACIONES:

  • Consulte al vendedor en buscadores. Antes de adquirir artículos por Internet, consulte al vendedor en buscadores y redes sociales a fin de conocer si antes ha vendido algo y los posibles reclamos que pudiese haber en su contra.
  • Calificación de usuarios en el sistema. Generalmente, las páginas que ofrecen estos servicios de compra y venta de artículos dan a conocer una calificación de sus usuarios, la cual permite estimar la legitimidad con la que actúa.
  • Denuncie cuando no reciba un artículo en la fecha estipulada. Como un mismo artículo puede ser comprado por un número indeterminado de personas a la vez, la estafa suele afectar a varias. Por lo mismo, si le incumplen en algún aspecto, denuncie al proveedor.
  • Conozca las técnicas habituales. Una de las técnicas más habituales que usan los delincuentes es ofrecer un precio atractivo, uno muy por debajo del precio de mercado para que las víctimas opten por su producto.
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    COMPRAS CON DEPÓSITOS EN CAJERO AUTOMÁTICOS

    Si usted es comerciante y acepta el pago a crédito con cheques, considere que existen sujetos dedicados a adquirir diversas mercaderías, sin discriminar el rubro, buscando pagar con cheques o depósitos en cajeros automáticos.

  • Pago con cheques a crédito. Si lo contacta un cliente nuevo que quiera comprar grandes volúmenes de mercaderías y pagar a crédito con cheques:
    A. Consulte a la entidad bancaria sobre la legitimidad de los documentos;
    B. Verifique que el número de cuenta corresponda al cuenta correntista;
    C. Chequee que el documento no tenga orden de no pago.
    D. Insista en contactar al dueño de los cheques. Este tipo de estafadores tiende a contactar a las empresas o a finiquitar la compra en horas de la tarde, que es cuando los bancos están cerrados, impidiendo verificar datos.
  • Pago con depósito en cajero automático. Suelen hacerlo después de la hora de cierre de las oficinas. Así, esperan que usted, al revisar su saldo en la cuenta bancaria, vea el depósito, pero en calidad de retenido hasta la apertura del cajero.
  • RECOMENDACIONES:

  • Chequee la procedencia del cheque. Cuando aparezca un cliente nuevo comprando mercaderías, verifique de dónde proviene el cheque, y tenga especial cuidado en contactar al banco emisor del documento mercantil, independiente de que usted posea convenio con las empresas que prestan servicios de verificación de éstos.
  • Sospechese de pedidos sucesivos y abultados. Dude cuando, después de una compra, reciba otro pedido, pero de mayor cuantía, a los pocos días. Como los delincuentes buscan ganarse su confianza, muchas veces pagan el primer pedido, pero en el segundo o tercero, de mayor volumen y monto, pueden hacerlo caer.
  • Verifique los saldos en su cuenta corriente. Cuando le paguen mediante depósito en cajero automático, espere a lo menos un día para que el monto aparezca realmente cargado a su cuenta. Cuando realicen el depósito, éste aparecerá en su saldo contable como retención mientras el banco demora en abrir el cajero y verificar la existencia del dinero en el sobre, algo que en estas situaciones suele no ocurrir.
  • Contáctese con otros empresarios o comerciantes para informarse de lo que ocurre en su entorno. Generalmente, estos sujetos son descubiertos y no denunciados, pero siguen intentando estafar sin discriminar rubro. ¿Cree haber sido víctima de una estafa? Contáctese con la Bridec Metropolitana para recibir orientación y ayuda.

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    EJERCICIO ILEGAL DE LA PROFESIÓN

    Si desea contratar los servicios de una persona con título técnico o universitario, tome en cuenta que, actualmente, existen diversas personas que ofrecen títulos profesionales por Internet a un precio aproximado de $100.000, dependiendo de la profesión o universidad.

    RECOMENDACIONES:

  • Chequee el título en la U donde estudió. Cada vez que una persona se presente ante usted con el objeto de postular a un cargo para el cual requiere un titulo técnico o profesional, aunque sea incómodo, debe verificar su existencia en los registros de la casa de estudio a la que dice pertenecer y, a su vez, preguntar si, efectivamente, se encuentra titulado.
  • Existen diversos organismos, que tienen registros de los profesiones que actualmente se encuentran en el ejercicio de su función, como el Colegio de Contadores, de Médicos, de Arquitectos, por mencionar algunos. En el caso de los abogados, es factible consultar en el sitio web www.poderjudicial.cl, si el profesional cuenta efectivamente con el titulo de abogado.
  • Denuncie. Recuerde que es su obligación denunciar una situación como ésta, debido a que estos delincuentes podrían pasar a ser jefes de obra de un hospital o edificio o médicos en un consultorio, poniendo en serio riesgo la integridad física de usted, su grupo cercano o la comunidad en general.
  • Si cree encontrarse en esta situación, contáctese con nosotros para orientarlo y poder ayudarlo.


     

    ASESORÍA DE ENTIDADES DE GESTIÓN INMOBILIARIA SOCIAL (Egis)

    Si va adquirir una vivienda y busca hacerlo en compañía de sus vecinos a través de las asesorías de las "Entidades de Gestión Inmobiliaria Social (Egis)", recuerde:

    RECOMENDACIONES:

  • Verifique la existencia de la Egis en el web del Ministerio de Vivienda (Minvu) o, en su caso, concurra a la Secretaría Regional Ministerial de Vivienda y Urbanismo correspondiente a su zona.
  • Consulte por los reclamos e inhabilidades que puede tener la Egis que usted desea trabajar.
  •  Evite trabajar con Egis que tienen vínculos con amigos o familiares, toda vez que se ha detectado que éstas cobran un precio por el servicio, el cual no debe pagar usted, sino el Minvu.
  •  Ante cualquier irregularidad o duda suya, consulte directamente al Serviu de su jurisdicción.

     

     


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    CREDITOS ÁGILES Y SIN MAYORES TRÁMITES

    Si necesita dinero y busca conseguirla fuera de los bancos o instituciones financieras, sea precavido, pues podría cometer sin saberlo el delito de falsificación o uso malicioso de documento público/privado.

     

    RECOMENDACIONES:

  •  Prefiera obtener créditos en entidades crediticias establecidas, ya que son reguladas y fiscalizadas por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras, ente que verifica los tipos de contratos ofrecidos por la banca y los intereses cobrados.
  • No se deje engañar por falsos ejecutivos que solicitan adelantos para gestionar créditos. Lo más probable es que se trate de un engaño.
  • Lea con detención cada documento que firma y asesórese sobre los requisitos que le piden para darle un crédito.

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    CREACIÓN DE EMPRESAS FALSAS (MÁQUINAS)

    Con la ayuda de un palo blanco, los delincuentes montan una empresa con un giro tan amplio como para adquirir y vender una amplia gama de productos. Luego, abren cuentas corrientes, piden créditos de consumo, arriendan instalaciones para sus oficinas y bodegas, contratan personal y comienzan a adquirir productos. Al comienzo, los cancelan en efectivo y sin mayores problemas. Pero en una segunda ocasión, y ante la naciente confianza adquirida con los proveedores, les solicitan postergar el pago en 90 días previa entrega de cheque o a la espera de la respectiva factura.

    Precisamente, en esa prórroga de tiempo, los delincuentes adquieren gran cantidad de productos y los liquidan a precios considerablemente bajos, los que son adquiridos por feriantes o comerciantes minoristas.

    Y para el día del cobro, los delincuentes desalojan las instalaciones de la empresa y huyen con el dinero de la venta de los productos, dejando a sus proveedores con el pago pendiente.

    Este delito es de ejecución compleja y amerita una inversión inicial de los delincuentes, pues deben arrendar una propiedad, adquirir muebles y pagar remuneraciones. Además, uno de ellos debe prestar su verdadera identidad para ejecutar la función del representante de la empresa.

    RECOMENDACIONES

  • Al efectuar ventas a crédito,  verifique acuciosamente los antecedentes del comprador y en el caso de que la empresa sea nueva prefiera el pago en efectivo.
  •  Concurra a las dependencias de su nuevo cliente y verifique el giro que éste desarrolla.
  • Ninguna gestión está demás para resguardar sus intereses. En muchas ocasiones es preferible perder una buena venta que ser estafado.
  • CONTACTO

    Respondemos a requerimientos de toda la Región Metropolitana en: Correo electrónico: bridec.met@investigaciones.cl Fono: (+562)27081837
    Dirección: Avda. General Borgoño 1204, piso 4, Independencia, Santiago.

     



    BRIGADA INVESTIGADORA DEL CIBERCRIMEN METROPOLITANA



     

    La Brigada Investigadora del Cibercrimen Metropolitana nace como una respuesta de la PDI al creciente desarrollo de la criminalidad informática en Chile y frente a la necesidad de nuestros ciudadanos de contar con organismos policiales dedicados a la investigación y solución de sus problemas en el mundo virtual, en una potente señal de que los temas del mundo globalizado son también de nuestro país.

    La Brigada Investigadora del Cibercrimen Metropolitana se ha dividido en tres áreas de trabajo:

  • Delitos contra menores en Internet: Comprende todos aquellos ilícitos que atentan contra la seguridad y la indemnidad sexual de los menores en la red, como 
    la pedofilia y el abuso sexual impropio (grooming) cometido a través de medios tecnológicos.
  • Delitos computacionales: Se ocupa de todos los delitos en que la tecnología se ha empleado como especial forma de comisión, especialmente aquellos que afectan la seguridad y patrimonio de los adultos, como la estafa, las amenazas, las injurias y calumnias, la usurpación de nombre, la apropiación y uso fraudulento de cuentas de correo y redes sociales, entre otros.
  • Investigación forense-informática: Se preocupa de aquellas figuras contempladas en la Ley sobre Delitos Informáticos, como el acceso indebido, el web defacing y el daño informático, entre otros. Además, realiza investigación forense sobre medios tecnológicos buscando evidencias que pueden ser utilizadas como pruebas en el proceso penal.
  • La Brigada Investigadora del Cibercrimen Metropolitana también efectúa diversas actividades orientadas a la prevención y a mantener una constante cercanía con la comunidad. En este sentido, se realizan charlas periódicas en colegios, centros de estudios superiores, organizaciones sociales y empresas, medios de comunicación, todas ellas con el gran objetivo de contarle a nuestros usuarios sobre los peligros que acechan en la gran red de redes y como puede evitar llegar a convertirse en víctima.
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    ALGUNAS RECOMENDACIONES DE SEGURIDAD PARA EVITAR FRAUDES EN INTERNET

  • Sobre el fraude en la red, especialmente el phishing y el pharming.
  • 1. Realizar operaciones en sitios seguros (https://)

    2. Tener conocimiento que los bancos no solicitan actualizaciones de datos por correo electrónico o teléfono.

    3. Verificar la barra de direcciones en el navegador, cuando se esté operando en 
    sitios de Bancarios.

  • Respecto del correcto uso de claves en mail y redes sociales.
  • 1. Sólo deben ser de conocimiento del usuario, y jamás compartirlas con terceros desconocidos.

    2. Cambiarlas con frecuencia y siempre utilizar de preferencia claves que contengan, letras, número y símbolos.

    3. Jamás dejarlas escritas en algún lugar visible como mecanismo recordatorio, dado que cada uno es responsable de la misma.

  • Sobre los peligros de la pedofilia y el abuso sexual impropio.
  • 1. Protege tu intimidad, especialmente frente a individuos o personas que no conoces y contactadas vía Internet. No entregar datos personales como nombre, apellidos, direcciones, datos de tu colegio y familia.

    2. Si recibes un correo electrónico o ingresas algún perfil de una red social, que te parezca raro, cuéntale a tus padres de inmediato, y en especial es registrar inmediatamente el nombre de identificación ya sea del perfil o la casilla electrónica que se ha comunicado contigo.

    3. No dejes que tu webcam muestre elementos que puedan identificarte (como diplomas con tu nombre, fotos de tu casa o ciudad, etc)

    4. Recuerda que tienes la libertad de decir que "NO", y dejar de establecer contactos con alguien o ver algo que te provoque sensaciones desagradables o vergüenza.

    5. Establecer la ubicación física del equipo computacional, en un lugar donde los adultos puedan mantener vigilancia de la navegación de los menores de edad, y evitar que naveguen en sus habitaciones a puerta cerrada.

    ORIENTACIÓN Y CONTACTO

    Cibercrimen Santiago
    Correos electrónicos: guardia@cibercrimen.cl
    Teléfono:  27080658 - 27080659
    Dirección: General Mackenna 1314, piso 2, Santiago.

    Cibercrimen Valparaíso
    Teléfono:  32-3311500
    Dirección: Uruguay 174, Valparaíso.



    BRIGADA INVESTIGADORA DE DELITOS DE PROPIEDAD INTELECTUAL (Bridepi)

    Propiedad Intelectual 

    "Material falsificado de conocidas series de televisión"


    La Brigada Investigadora de Delitos de Propiedad Intelectual (Bridepi) fue creada en enero de 2008 (orden general Nº 2176).

    Depende Jefatura Nacional de Delitos Contra el Patrimonio y el Medioambiente.

    La Bridepi nace por:

    ● Las investigaciones referidas a la piratería eran absorbidas principalmente por la Brigada Investigadora de Delitos Económicos y las diferentes Brigadas de Investigación Criminal de cada comuna, las cuales no cuentan con la capacidad operativa que permita llegar a los distribuidores, financistas, fabricantes y lugares de acopio, en razón a la carga laboral que presentan;

    ● Las constantes solicitudes de diversas empresas relacionadas con la propiedad intelectual e industrial y los graves perjuicios que sufren.

     

     

    ● Los tratados de libre comercio suscritos por Chile, que instan al país a combatir la piratería.

    ● Para suplir la necesidad de contar con una unidad especializada con jurisdicción a nivel nacional, de carácter permanente en este tipo de delitos, y hacer más dinámica, ágil, eficiente y eficaz la función policial, conforme a los requerimientos del organismo de persecución penal.

    La Bridepi se ocupa de temas vinculados con:
    La Ley Nº 17.336 sobre Propiedad Intelectual (derecho de autor, obras literarias, artísticas, software, esculturas, tesis, música, video juegos, películas, fotografías y documentales, entre otros); Y la Ley Nº 19.039 sobre Propiedad Industrial (invenciones, modelos de utilidad, 
    diseños industriales, marcas comerciales, entre otros).

    OBJETIVOS

    ● Concientizar a las autoridades.
    ● Crear y potenciar bases de datos.
    ● Apoyo y capacitación.
    ● Desarrollar capacidad operativa a nivel regional.
    ● Desbaratar posibles organizaciones criminales dedicadas a los delitos de propiedad intelectual.

    RECOMENDACIONES

    ● Comprar en lugares establecidos 
    ● Exigir boleta por el producto adquirido
    ● Precio del producto inferior (puede ser falso o robado)
    ● Verificar la procedencia del artículo
    ● Rotulado y envasado (especificaciones, restricciones e idioma) sobre todo en artículos como cosméticos, alimenticios, juguetes, entre otros.

    CONTACTO

    Correo electrónico: bridepi@investigaciones.cl
    Teléfono: 27082366
    Dirección: Avda. José Pedro Alessandri 1800, Ñuñoa.



    BRIGADA INVESTIGADORA DE DELITOS PORTUARIOS


    Esta brigada investiga todos los delitos cometidos en los recintos portuarios y aduaneros como:

    ● Fraude aduanero;
    ● Contrabando;
    ● Robo;
    ● Hurto;
    ● Incendio;
    ● Infracción a la Ordenanza de Adunas;
    ● Infracción a la Ley de Cambios Internacionales.

    El Océano Pacífico es una frontera natural de Chile desde Arica hasta Punta Arenas. Los puertos, por su importancia económica, deben ser fiscalizados por personal de la PDI
    altamente especializado en materias portuarias y aduaneras.

    Los detectives poseen conocimientos en comercio exterior, Ley de Cambio Internacional  

    y otras materias, lo que favorece un control efectivo y profesional.

    Briderpo Valparaiso
    Teléfono:  32-3311550
    Dirección: San francisco 261, Valparaíso.
    Correo: briderpo@investigaciones.cl

    Briderpo Iquique
    Teléfono:  57-2247726
    Dirección: Jorge Barrera 62, Iquique.
    Correo: briderpo.iqq@investigaciones.cl